Unser AML und Verifizierungsrahmen

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielkontos. Hier erklären wir, welche Vorschriften wir einhalten und was das konkret für Sie bedeutet.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben das Tikitaka Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/812/2024 und unterstehen damit dem Moneyval-konformen Anti-Geldwäscherecht Maltas sowie den Player-Protection-Richtlinien der Malta Gaming Authority. Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer, setzt diese Vorgaben täglich um.

Für Sie bedeutet das: Jede Transaktion auf unserer Plattform wird auf Plausibilität geprüft, ungewöhnliche Muster werden dokumentiert, und bei begründetem Verdacht melden wir den Fall an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit. Diese Pflichten dienen dem Schutz ehrlicher Spieler und der Integrität der gesamten Plattform.

• Risikobewertung jedes Spielkontos bei Registrierung und laufend danach
• Schulung aller Mitarbeitenden in Abläufen zur Geldwäschereiprävention
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht gemäss maltesischem Gesetz
• Kooperation mit den zuständigen Behörden der Lizenzjurisdiktion

Wann und was wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Datenbanken, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, und bei bestimmten Schwellenwerten führen wir eine vertiefte Kontrolle durch. Die Bearbeitung der eingereichten Dokumente dauert in der Regel bis 48 Stunden.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Daten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Vertiefte Prüfung: bei Auszahlungen über 2'000 CHF oder auffälligem Spielverhalten
• Zahlungsmittel: Nachweis, dass die genutzte Methode auf Ihren Namen läuft

Benötigte Dokumente

Legen Sie einen Reisepass, einen Personalausweis oder ein anderes amtliches Dokument vor, das Ihre Identität bestätigt. Zusätzlich verlangen wir einen Adressnachweis, etwa einen Versorgerbeleg oder eine Bankabrechnung, und bei Kartenzahlungen eine Kopie der Vorderseite Ihrer Karte, wobei Sie die mittleren Ziffern und den Sicherheitscode abdecken.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf ist darauf ausgelegt, dass Sie in wenigen Minuten alles einreichen können und danach nichts mehr tun müssen. Sie verfolgen den Status der Prüfung direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• 1. Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung und starten den Upload.
• 2. Sie fotografieren Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in guter Qualität.
• 3. Sie laden einen aktuellen Adressnachweis hoch.
• 4. Falls Zahlungen per Karte oder Wallet erfolgten, reichen Sie den Eigentumsnachweis ein.
• 5. Unser Team prüft alles innerhalb von 48 Stunden und meldet sich bei Unklarheiten.
• 6. Sie erhalten eine Bestätigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschliesslich von specifically befugten Mitarbeitenden des Compliance-Teams eingesehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine behördliche Anordnung verlangt es.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, bei auffälligen Mustern oder bei Turniergewinnen über bestimmten Schwellenwerten dürfen wir von Ihnen einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Spielgelder verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der vertieften Due-Diligence-Prüfung nach maltesischem Recht.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, einen Erbschein oder den Nachweis eines Immobilienverkaufs. Die Unterlagen werden ausschliesslich vom Compliance-Team geprüft und genauso vertraulich behandelt wie Ihre Ausweisdokumente.

• Auszahlungsbeträge ab 10'000 CHF
• Serie von Einzahlungen, die Ihre deklarierte Situation übersteigen
• Turnier- oder Jackpotgewinne ab 5'000 CHF
• Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielverhalten in Beziehung setzt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, eine Regel, die sogenannte Durchleitungsgeschäfte verhindert. Überschüsse über den eingezahlten Betrag zahlen wir per Banküberweisung oder einer von uns freigegebenen Alternative aus.

Unsere Limits: Mindestens 20 CHF pro Einzahlung oder Auszahlung, maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat an Auszahlungen. E-Wallets und Krypto erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisung dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir nicht.

• Automatische Kontrolle aller Transaktionen rund um die Uhr
• Auszahlung grundsätzlich über die Einzahlungsmethode
• Prüfung bei Beträgen ab 2'000 CHF je Transaktion
• Meldung auffälliger Muster an den MLRO zur manuellen Beurteilung

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Solange die Verifizierung offen ist, sperren wir Auszahlungen, nicht aber Ihre Spielfunktionen. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach Aufforderung ein, sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung nachgeholt wurde. Fälschen sich Dokumente als unecht oder gehören sie einer anderen Person, schliessen wir das Konto dauerhaft und erstatten den verbleibenden Guthabenbetrag über den ursprünglichen Zahlungsweg.

Ein Guthaben verfällt dadurch nicht. Nach einer vollständigen Verifizierung geben wir gesperrte Konten wieder frei und bearbeiten offene Auszahlungen innerhalb der üblichen Fristen.

• Offene Prüfung: Auszahlungen gesperrt, Spielbetrieb normal
• Fristüberschreitung von 14 Tagen: Konto vorübergehend gesperrt
• Gefälschte oder fremde Dokumente: dauerhafte Kontoschliessung
• Verdacht auf Geldwäscherei: Sperrung und Meldung an die Behörde

Wie lange wir Ihre Dokumente speichern

Nach maltesischem Recht bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab Kontoschliessung auf. Diese Frist erlaubt den Behörden eine nachträgliche Prüfung unserer AML-Prozesse. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Sie können jederzeit über den Support eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern; wir antworten in der Regel innerhalb von 30 Tagen, rund um die Uhr erreichbar per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Tikitaka Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist sie schneller abgeschlossen, und Sie erhalten automatisch eine Bestätigung in Ihrem Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere Lizenz MGA/B2C/812/2024 verpflichtet uns, die Identität jedes Spielers vor der ersten Auszahlung zu bestätigen. Damit verhindern wir Identitätsmissbrauch und wahren die Vorgaben zur Geldwäschereiprävention.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Wir akzeptieren Versorgerrechnungen, Bankauszüge oder offizielle Behördenschreiben, die nicht älter als drei Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre Adresse zeigen.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente hochladen?

Nein. Nach einer erfolgreichen Verifizierung gilt diese für Ihr Konto, solange sich Ihre Angaben nicht ändern. Nur bei Beträgen ab 10'000 CHF oder bei auffälligen Mustern fragen wir zusätzliche Nachweise an.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren Verifizierungsdokumente gemäss Gesetz fünf Jahre auf und löschen sie danach unwiderruflich. Während dieser Frist bleiben sie verschlüsselt und nur dem Compliance-Team zugänglich.